يجب على الشخص المرخص له اتخاذ إجراءات العناية الواجبة تجاه العميل في الحالات التالية: 1. فتح حساب أو إقامة علاقة عمل. 2. في حالة وجود اشتباه في أي عملية غسل للأموال أو تمويل للإرهاب. 3. الشك في صحة أو عدم كفاية بيانات أو معلومات أو وثائق حصل عليها من العميل أو المستفيد الفعلي لغرض التحقق من هويته.