يخضع العملاء جميعهم لإجراءات العناية الواجبة تجاه العميل أخذاً في الاعتبار عوامل المخاطر المعرفة من قبل الشخص المرخص له، والمذكورة في المواد من (2-1) إلى (2-4) في الفصل الثاني، ويستثنى من ذلك (ويقصد أن تخفف تلك الإجراءات) عندما تكون المخاطر متدنية، مثل أن تكون معلومات هوية العميل والمستفيد الفعلي متاحة للعموم، كأن يكون شركة مدرجة في بورصة أوراق مالية في أي من الدول التي تطبق بشكلٍ كافٍ توصيات مجموعة العمل المالي، أو يكون شركة تابعة لتلك الشركة المدرجة. وإذا كانت الشركة المدرجة خاضعة لسيطرة فرد أو مجموعة صغيرة من الأفراد، وجب على الشخص المرخص له أن يراجع بعناية مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وأن ينظر في مدى الحاجة إلى التحقق من هوية الفرد أو الأفراد سواء كانوا ملاكاً أو مستفيدين فعليين.