مع الأخذ بالاعتبار المحددات الواردة في المادة (3-16) من هذا الفصل يعد من فئة المخاطر العالية أي من الآتي: 1. أي ترتيبات قانونية معقدة ليس لها غرض قانوني أو اقتصادي واضح. 2. ‌أي شخص (بما في ذلك الشركات والمؤسسات المالية الأخرى) من أو في دولة لا تطبق أو تطبق بشكلٍ غير كافٍ توصيات مجموعة العمل المالي، ومثال ذلك، الدولة أو الدول المحددة من مجموعة العمل المالي على أنها لا تطبق هذه التوصيات. 3. الأشخاص السياسيون ذوو المخاطر العالية بحكم منصبهم.