يكون الشخص المرخص له في حالة تعثر رئيسية في الأحوال التالية: 1. في حال اضطراب الوضع المالي أو الإداري للشخص المرخص له، بما في ذلك عدم القدرة على الوفاء بالتزاماته وقت استحقاقها أو تعيين مصفٍّ أو حارس قضائي أو مدير تفليسة أو الحجز على أصوله. 2. عندما تحظر الهيئة على الشخص المرخص له حيازة أو حفظ أموال العملاء.